Majątek to teraz trzy zakładki: Przegląd, Inwestycje i Emerytura. Dodajesz konta inwestycyjne z limitami IKE/IKZE, mieszkanie wycenia się z oficjalnych indeksów, a poduszka finansowa i prognoza emerytalna mówią wprost, na ile miesięcy Ci starczy i czy dochód na emeryturze pokryje Twoje wydatki.

Inwestycje i poduszka finansowa w jednym miejscu

W zakładce Inwestycje dodajesz konta emerytalne i maklerskie: nazwa, rodzaj konta, aktualna wartość i — jeśli chcesz — kwota wpłacona w tym roku. Przy kontach z rocznym limitem od razu widzisz, ile z niego wykorzystano.

Na przeglądzie doszła poduszka finansowa: ile miesięcy Twoich obecnych wydatków pokrywają płynne środki. Mieszkania i domy mogą dostać orientacyjną wycenę liczoną z oficjalnych indeksów cen — zawsze podpisaną źródłem i kwartałem, i zawsze do zaakceptowania przez Ciebie. Twoja własna wartość ma pierwszeństwo.

Emerytura: prognozowany dochód obok Twoich wydatków

Nowa zakładka Emerytura pyta o cztery rzeczy, których nie da się wyczytać z transakcji: rok urodzenia, docelowy wiek emerytalny, emeryturę państwową z oficjalnego kalkulatora (link jest w formularzu) i — opcjonalnie — spodziewane wydatki. Jeśli wydatków nie podasz, oszacujemy je z Twoich transakcji i powiemy o tym wprost.

W odpowiedzi dostajesz most dochodowy: prognozowany dochód miesięczny, luka wobec spodziewanych wydatków i rozbicie na źródła — emerytura państwowa plus każde konto z osobna, z krótką notką tam, gdzie coś wymaga zastrzeżenia (na przykład środki odblokowujące się później niż planowana emerytura).

Założenia są widoczne i możesz je zmienić

Pod prognozą jest panel założeń: wiek emerytalny, realna stopa zwrotu i okres wypłat. Każde z nich zmienisz jednym kliknięciem, a prognoza przelicza się od razu. Widzisz też datę ostatniego przeglądu założeń i realny wzrost wynagrodzeń, którego używamy. Wszystkie kwoty są w dzisiejszych pieniądzach, a prognoza to jedna ścieżka na stałych założeniach, nie prawdopodobieństwo — piszemy to wprost pod każdą prognozą, bo to materiał edukacyjny, a nie porada inwestycyjna ani emerytalna.

Najczęściej zadawane pytania